使用高级银行对帐对银行对帐单进行对帐 - Finance

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高级银行对帐功能让您可以导入电子银行对帐单，并可以将其与 Dynamics 365 Finance 中的银行交易记录自动对帐。 本文说明对帐流程。

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本文介绍的某些功能仅在现代银行对帐功能处于关闭状态时才适用。 如果启用该功能，则进程流有所不同，并且以下额外功能可用：

银行对帐单验证和确认。

对银行对帐匹配规则的改进。

有关详细信息，请参阅 高级银行对帐中的现金申请、 清除逆转银行对帐交易、 清除逆转公司交易、 在高级银行对帐中生成凭证，以及 设置银行对帐匹配规则。

直接从银行对帐工作表中过帐客户和供应商日记帐。 有关详细信息，请参阅高级银行对帐中的现金应用。

直接从银行对帐工作表中生成总帐凭证。 有关详细信息，请参阅在高级银行对帐中生成凭证。

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为了避免对帐冲销问题，先对包含新行的所有现有银行对帐单进行对帐，然后再启用现代银行对帐功能。

使用电子报告导入电子银行对帐单

通过使用银行对账单页的导入对账单操作导入银行对账单。 在银行帐单上，银行帐户是通过你在银行帐户详细信息上设置的值的组合来标识的。 这些值包括银行名称、银行帐号、路由号码、国际银行金融电信协会 (SWIFT) 代码和国际银行帐号 (IBAN)。

您可以上传包含一个帐户或多个帐户的信息的银行对账单。 如果存在多个帐户，这些帐户可以使用不同的法人。

若要导入单个帐户的单个银行对账单文件，设置导入所有法人的多个银行帐户的对账单选项为否，并选择与该对账单关联的银行帐户。 选择浏览以选择相关联的银行对帐单文件，然后选择上传。

若要导入多个帐户单个银行对账单文件，设置导入所有法人的多个银行帐户的对账单选项为是。 选择浏览以选择相关联的银行对帐单文件，然后选择上传。

如果电子文件中的任何语句都不能与银行帐户关联，或者使用标识字段与多个银行账户关联，则不会导入它们。 但是可以导入文件中的其他对账单。 随后用户将收到消息，指出特定银行帐户的银行对帐单导入不成功。

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导入银行帐单文件的用户必须有权访问法律实体，才能导入该法律实体的银行账户的帐单。

您可以使用 zip 文件在一个流程中将多个对账单文件上载到 Finance。 要导入多个帐户的多个银行对账单文件，将所有银行对账单文件合并到一个 zip 文件。 在导入银行对账单对话框中，将导入所有法人的多个银行帐户的对账单选项设为是。 选择浏览以选择包含银行对帐单文件的 zip 文件，然后选择上传。 导入过程识别 zip 文件，并上传它包含的每个语句，而不考虑银行帐户的法律实体。

在导入后对帐选项可用。 将此选项设置为是时，系统自动验证银行对账单，创建一个新的银行对帐和工作表，并在上载银行对账单时运行默认匹配规则集。 此功能自动将流程运行到必须手动匹配交易记录的阶段。

您还可以使用电子报告 (ER) 定期从 SharePoint 文件夹导入银行对帐单。 若要导入银行帐单，请执行以下步骤：

针对银行对帐单格式配置 SharePoint。 有关详细信息，请参阅配置从 SharePoint 的数据导入。

在功能管理中，启用从 SharePoint 文件夹自动导入银行对帐单功能。

在银行对帐单导入期间启用批处理，并配置定期设置。 然后，可以从配置的 SharePoint 文件夹中以对帐单格式导入银行对帐单。

使用数据实体导入电子银行对帐单

您可以使用数据实体框架导入银行对帐单。 有两个实体可用：

银行对帐单标头

银行对帐单行

以下是用于导入银行对帐单标头的模板：

STATEMENTID

BANKACCOUNT

币种

OPENINGBALANCE

ENDINGBALANCE

FROMDATE

TODATE

以下是用于导入银行对帐单行的模板：

LINENUMBER

BANKACCOUNT

STATEMENTID

BOOKINGDATE

金额

BANKSTATEMENTTRANSACTIONCODE

COUNTERAMOUNT

COUNTERCURRENCY

COUNTEREXCHANGERATE

CREDITORREFERENCEINFORMATION

DOCUMENTNUMBER

ENTRYREFERENCE

INSTRUCTEDAMOUNT

INSTRUCTEDCURRENCY

INSTRUCTEDEXCHANGERATE

LINESTATUS

REFERENCENUMBER

RELATEDBANK

RELATEDBANKACCOUNT

REVERSAL

TRADINGPARTY

有关详细信息，请参阅数据实体概览。

验证银行对账单

若要验证对帐单，请在银行对帐单页面上，选择验证。 银行对账单必须先进行验证才能对帐。 如果在导入时将在导入后对帐选项设置为是，此步骤将自动完成。

银行对帐单验证将验证以下详细信息︰

银行对账单与所选的银行帐户相匹配。

银行对账单货币与银行帐户货币相匹配。

对账单的期初余额等于银行帐户上一对账单的期末余额。

日期不重叠同一个银行帐户的不同银行对帐单的日期。

对账单行上的日期在银行对账单的开始日期和结束日期之间。

期初余额和汇总的行金额等于期末余额。

验证完成后，银行帐单的状态将更新为 “已验证”。 必须先验证银行帐单，然后才能对其进行协调。

如果现代银行对帐功能处于打开状态，银行对帐单标头上将提供验证和确认按钮。

验证 - 验证银行对帐单数据。

确认 - 将银行对帐单状态更新为已确认。

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为了防止导入重复的银行对帐单，将检查 AccountNo、StatementID、FromDate 和 ToDate 的组合。 如果这些元素与现有的银行对帐单匹配，则会将其视为重复项，并且不会导入。 这可确保每个银行对帐单文件都是唯一的，并可避免冗余。

对银行对账单进行对帐

导入电子银行帐单并在 银行对帐 页上验证帐单后，可以使用 银行对帐 和 银行对帐工作表 页对帐银行帐单。

在 “银行对帐 ”页上，选择“ 新建 ”以创建新的对帐，然后选择导入的帐单的银行帐户。 银行帐户只能有一个未结银行对帐。 截止日期确定对帐工作表中包括的银行对帐交易记录和 Operations 银行交易记录。 默认情况下，当前系统日期用作截止日期，但您可以更改对帐的截止日期。 其余标头信息从对账单自动获取。

如果在导入时将在导入后对帐选项设置为是，此步骤将自动完成。

在银行对帐页面上，选择工作表以打开银行对帐工作表页面。

如果在导入后对帐选项设置为是，将为对帐自动运行默认匹配规则集。 若要手动运行匹配规则，请选择运行匹配规则以选择要针对银行交易记录运行的匹配规则集或匹配规则。

如果要处理大量事务，请以批处理形式完成此步骤。

如果现代银行对帐功能已关闭，银行对帐工作表页面有四个包含交易记录的网格。 两个上部网格显示尚未匹配的银行对帐单和 Operations 中的交易记录。 两个下部网格显示匹配的交易记录。

银行对账单交易记录详细信息选项卡显示在上部网格选择的未匹配的银行对账单交易记录的详细信息。

有三种方法可以匹配或对帐银行对账单交易记录：

将对帐单交易记录与在 Finance 中过帐的银行交易记录匹配。

将对帐单交易记录与冲销银行对帐单交易记录匹配。

将交易记录标记为新，以使其稍后能够在 Finance 中作为银行交易记录过帐。

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打开现代银行对帐功能后，可以使用本文顶部提到的其他匹配选项。

若要手动匹配交易记录，请在银行对帐单交易记录网格中选择交易记录，在 Operations 银行交易记录网格中选择对应的交易记录，然后选择匹配。 所选交易记录从未匹配交易记录的上部网格移至匹配交易记录的下部网格。 而且，匹配和未匹配的总额将更新。 您可以进行一对一、多对一和多对多交易记录匹配。 匹配必须遵守允许的日期差异和交易记录类型映射规则。 在 “现金和银行管理参数 ”页上设置这些规则。

对帐中可能发生尾差。 如果尾差在银行帐户的允许尾差字段中定义的容差金额内，您可以匹配单个银行对账单交易记录和具有尾差的 Operations 银行交易记录。 金额显示在匹配的 Operations 银行交易记录上的冲销金额字段中。 银行对帐标记为已对帐后，使用在相关联的银行交易记录类型上定义的主科目自动过帐更正。

支票和存款单据类型不支持更正。

您使用对帐工作表匹配银行对帐单交易记录冲销。 如果金额相反，且其中一个交易记录标记为冲销，可以匹配两个对账单行。 您还可以为清算冲销对账单行操作设置匹配规则。

您必须使用Operations 银行交易记录页对冲销 Operations 银行交易记录进行对帐。 如果单据具有相同的银行帐户、单据类型和付款参考，且它们具有相反金额，您可以同时对帐两个 Operations 银行交易记录。 您还可以对账单个取消的支票以阻止这些交易出现在对帐工作表中。

如果有新的银行发起的不在 Finance 中的交易记录，例如利息、费用和收费，您可以将这些交易记录添加到与所选银行对帐单对帐关联的日记帐中。 在未匹配交易记录的银行对帐单交易记录网格中选择银行对帐单交易记录，然后选择标记为新交易记录。 交易记录的状态将设置为新，且交易记录将移至匹配交易记录的银行对账单交易记录网格。 稍后，从银行对帐单页过帐标记为新的交易记录。

您可以取消匹配未正确匹配的交易记录。 选择匹配的银行对帐单交易记录，然后选择取消匹配。 所有相关交易记录将移回未匹配交易记录的上部网格，匹配和未匹配总额将更新。

完成对帐流程后，将银行对帐工作表标记为已对帐。 此过程通过使用 银行交易类型 页上设置的帐户自动发布更正金额。 您可以随时将对帐单的银行对帐标记为已对帐，即使有尚未匹配的银行对帐单行。 未匹配的交易记录将作为待对帐的未匹配的银行对帐单交易记录自动移到下一个对帐工作表。 银行对帐标记为和解后，无法撤消。 对帐不可再编辑，并且您将无法对该对帐进行更新。

过帐与对帐关联的新交易记录

在对帐工作表中标记为新的银行对账单交易记录在银行对账单页过帐。 在银行对账单页，选择要查看对账单详细信息的对账单 ID。 在会计菜单上，您可以使用查看分配和查看会计选项查看新交易记录和相关分类帐条目后面的详细信息。 选择过帐选项将标记为新的银行对账单行过帐到总帐。 每个银行对帐单只能完成一次过帐。 若要通过新交易记录冲销已过帐的银行对帐单，请开启将已过帐银行对帐单与新交易记录一起冲销功能。

若要在银行对帐单页面中查看新交易的凭证，请开启在银行对帐单中显示凭证功能。

如果已启用现代银行对帐功能，则用户可以直接从对帐工作表中生成总帐凭证。 有关详细信息，请参阅在高级银行对帐中生成凭证。

从银行对帐单和对帐工作表中过帐客户和供应商付款日记帐

如果已启用现代银行对帐功能，则银行对帐单和对帐工作表将得到增强。 以下是提供的一些额外功能：

您可以直接从选定的银行对帐单行中过帐客户和供应商付款日记帐。

已过帐的客户和供应商付款日记帐将自动与银行对帐工作表中的原始银行对帐单行进行匹配。

若要使用此功能，请按照以下步骤操作：

在银行帐户设置页面的对帐快速选项卡上，输入默认客户付款日记帐和默认供应商付款日记帐名称。

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无法指定为其启用了审批工作流的日记帐名称。

在银行对帐单或银行对帐工作表页面上，选择所需的银行对帐单行。

选择生成付款日记帐以生成并过帐付款日记帐。

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当客户或供应商付款日记帐从银行对帐单行或对帐工作表生成时，将首先创建和发布日记帐行。 如果选择通过日记账进行结算发票，之后会根据银行对账工作表中标记的交易完成与未结发票的结算。 由于单个付款日记帐行可以针对多个发票进行结算，因此日记行上的 “发票 ”字段可能不会显示特定的发票号（或可能显示星号）。 此行为不同于手动创建的客户或供应商付款日记。 即使单个发票编号不直接显示在日记行上，所有结算均已正确记录。